洗钱是一种金融行业的专业术语，它是指将犯罪或其他违法行为所获得的非法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其形式上合法化的犯罪行为。不法分子为了不使相关人员发现犯罪事实，通常会采取洗钱行为。洗钱是多个犯罪同伙共同实施的犯罪行为，但也有部分参与者并没有意识到自己的行为涉及洗钱，直到发现已经违法才追悔莫及。
近日，平安产险辽宁分公司列举了一些洗钱的常见套路。
第一种是，国家设立了严格的现金交易报告制度，超过一定金额的现金交易，银行就会按照规定上报反洗钱相关部门。部分洗钱分子会将大额现金账户拆分到小金额账户分别存入银行，以逃避监管审查。
第二种是，不法分子通过注册小资本公司开展虚假交易，比如提供咨询、服务等无法判定价值的商品，完成虚假交易；或者利用高消费行业进行洗钱，如以娱乐场所、酒吧、金银首饰等消费较高的场所为固定“渠道”，通过虚假交易，将犯罪收益对外宣告为合法净收入洗白。
第三种是，不法分子通过租赁大量POS机以及雇用相对应的劳动力进行刷卡，然后用非法所得进行还款，还款的金额最终也会进入不法分子的口袋，除去办理POS机、雇用劳力以及刷卡的手续费，其他的非法收益统统会被不法分子洗白。
洗钱的方式远远不止这三种，不法分子会通过各种各样的手段实现收益合法化。平安产险提醒，公民要提高警惕，选择安全的金融机构办理业务；积极配合金融机构进行身份核查；切勿随意泄露个人信息；不用自己的账户替他人提现；对网络信息时刻保持警惕。反洗钱是每个公民的义务，公民一旦发现洗钱犯罪行为线索，要及时向司法机关和反洗钱部门报告。（文 赵亮）
1、“国际在线”由中国国际广播电台主办。经中国国际广播电台授权，国广国际在线网络（北京）有限公司独家负责“国际在线”网站的市场经营。
2、凡本网注明“来源：国际在线”的所有信息内容，未经书面授权，任何单位及个人不得转载、摘编、复制或利用其他方式使用。
3、“国际在线”自有版权信息（包括但不限于“国际在线专稿”、“国际在线消息”、“国际在线XX消息”“国际在线报道”“国际在线XX报道”等信息内容，但明确标注为第三方版权的内容除外）均由国广国际在线网络（北京）有限公司统一管理和销售。
已取得国广国际在线网络（北京）有限公司使用授权的被授权人，应严格在授权范围内使用，不得超范围使用，使用时应注明“来源：国际在线”。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。
任何未与国广国际在线网络（北京）有限公司签订相关协议或未取得授权书的公司、媒体、网站和个人均无权销售、使用“国际在线”网站的自有版权信息产品。否则，国广国际在线网络（北京）有限公司将采取法律手段维护合法权益，因此产生的损失及为此所花费的全部费用（包括但不限于律师费、诉讼费、差旅费、公证费等）全部由侵权方承担。
4、凡本网注明“来源：XXX（非国际在线）”的作品，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，丰富网络文化，此类稿件并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。
5、如因作品内容、版权和其他问题需要与本网联系的，请在该事由发生之日起30日内进行。
