鞍山市公安局开展“追月”专项行动以来依法追缴欠款1.5亿元

  国际在线辽宁频道消息：为防范化解金融风险，优化金融生态环境，营造诚实守信的社会氛围，促进经济金融更高质量发展，2019年9月，鞍山市公安局开展了有效防范化解地区金融风险依法打击恶意逃废金融债务“追月”专项行动。截至目前，鞍山市公安局共追缴本金及利息现金1.5亿元，意向返还和转化不良贷款21亿元，“追月”行动取得阶段性胜利。

  确定工作方法  “谈”、“追”、“打”并用

  “追月”行动开展以来，鞍山市公安局高度重视，按照市委市政府工作部署，组织全市经侦战线全力投入专项行动，结合工作实际，提出“提高站位、夯实责任、多措并举”的工作要求。公安经侦系统上下联动，站在维护鞍山地区金融稳定、为党委政府分忧、为社会创造良好营商环境的高度，深入开展调查研判和侦查工作，坚持“谈”、“追”、“打”并用形式，发挥主观能动性，最大力度地打击此类犯罪，最大限度维护金融企业债务安全。

  全面整治阶段 侦破多起犯罪行为

  目前，“追月”行动已到第二阶段，进入全面整治阶段。鞍山市公安局经侦支队结合前期经验，在工作中找方法，找突破口，强力推进专项行动的深度开展，将“边谈”、“边追缴”、“边打”更好地融入到工作中去。

  每天办案民警都会深入到企业了解情况，核查抵押资产的真伪情况，同时了解贷款资金的用途是否擅自改变、非法占用等情况，对恶意逃避金融债务且逃废金额较大的情况进行严厉打击。近期，鞍山市公安局经侦支队侦破多起涉嫌犯罪行为，震慑了恶意逃废金融债务企业及法人，取得了丰硕的工作成果。

  案例一：骗取他人信任 提供虚假证明

  2019年7月份，立山公安分局经侦大队在办理一起合同诈骗案时，办案民警调查发现，该案中还有骗取贷款案件的线索。民警经过仔细侦查了解到，犯罪嫌疑人曲某、郭某刻意隐瞒了债务的事情，并向银行提供虚假证明材料。而且曲某、郭某还在人前打着自己“很有经济实力”的幌子，并以小利进行引诱，骗取了李某、田某等12人的信任。

  得到被害人信任后曲某、郭某用被害人的房屋产权证做抵押，向银行办理了18笔贷款，累计贷款达到276万元。截止案发时，贷款均逾期无力偿还，合计金额为169万元。通过办案民警的缜密侦查，已将犯罪嫌疑人曲某和郭某抓获，同时挽回经济损失42万元。

  案例二：骗取亿元贷款 锁定犯罪嫌疑人

  2019年9月份，鞍山市公安局经侦支队接到报案称，鞍山某公司以购买煤炭、改造管线为理由申请了1.2亿元贷款。在贷款落实后发现，该公司提供的财务报表、购货合同均为虚假的，该公司涉嫌骗取贷款罪。

  接到报案后，鞍山市公安局经侦支队立即组成专案组开展侦查工作。通过专案组民警仔细调查发现，该公司涉嫌骗取贷款数额巨大，且两名实际负责人在贷款落实前已逃往国外。目前，公安机关已立案，并对两人采取边控措施。同时，专案组民警进一步梳理了该案件的资金流向情况，对相关人员进行调查取证，固定了两人的犯罪证据，随时研判入境信息，伺机抓捕犯罪嫌疑人。

  案例三：妄图“洗白”身份 逃犯难逃法网

  2002年11月，鞍山某商城董事长李某与市政府某部门开展商业合作，商讨共同申请银行贷款用于商业开发。但是，李某在未贷得款项的情况下，单方面通过伪造公章的方式，将政府资产作为抵押，从银行先后5次累计骗取贷款1012万元，次年8月李某携款潜逃，致使市政府在经济和信誉上都蒙受了巨大损失。

  鞍山市公安局于2007年接到报案，将李某列为网上逃犯，全力开展侦查破案工作。“追月”行动强势启动后，为全力寻觅潜逃10余年的李某踪迹，专案组民警辗转于我国浙江省6个地级市和上海市多个辖区追查线索，总行程近8000公里。

  经过大量的调查，专案组发现了犯罪嫌疑人李某藏匿在上海，还更改了名字。在上海警方的协助下专案组民警将其抓捕归案。原来李某为了逃避惩罚，早已隐姓埋名、改头换面，妄图“洗白”，但李某终究没有躲过法律的制裁。随后，为最大限度挽回银行经济损失，专案组民警对李某家属开展了耐心细致的思想工作，说服李某将1012万元诈骗赃款全额返还银行。目前，案件正在进一步工作中。

  取得阶段性胜利 未来任重道远

  “追月”行动开展至今，鞍山市公安局加大对恶意逃废金融机构债务的查办力度，对涉嫌骗取贷款的，进行依法打击、严厉追究刑事责任，最大限度挽回经济损失。同时鞍山市公安局组织专项行动，始终保持高压态势。截至目前，“追月”行动取得了阶段性胜利，共追缴本金及利息现金1.5亿元，意向返还和转化不良贷款21亿元，另外目前还有6亿元风险贷款正在积极转化为良性贷款。

  下一步，鞍山市公安局将依托新成立的“打击恶意逃废债务”专门机构，组建专业化队伍，多措并举将此次行动变为常态化，加大对涉贷款犯罪的打击力度，震慑逃废金融债务企业及法人；加大政策法规宣传力度，促使企业主动偿还债务；加大银企协商对接力度，促成企业良性贷款转化速度，全面提升专项行动追缴质量，高标准完成市委市政府交给的工作任务，全力营造良好营商环境，助推全市融资环境进一步改善。 （文 王兰 王乐）